ما هو غسل الأموال

اهتم العديد من الأشخاص الذين يحصلون على مبالغ مالية بطرق غير شرعية بالبحث عن وسائل تساعدهم على إخفاء نتائج هذه الجرائم وتحويل مصادرها إلى طرق شرعية، وبدأت ظاهرة غسل الأموال في الولايات المتحدة، وارتبطت مع جرائم المخدرات التي حرصت العصابات على استخدام الأموال الناتجة منها في أنشطة وعملية شراء مشروعة، وذلك بهدف إخفاء نتائج هذه الجرائم.

 

 

لا يوجد اتفاق على تعريف غسل الأموال، فهناك العديد من المفاهيم الخاصة به، ومن الممكن تعريف غسل الأموال بأنه المال غير المشروع الذي يتم استثماره في عمليات تجارية مشروعة، وهو إخفاء الحقيقة المتعلقة بالأموال أو طريقة الحصول عليها، أو الحركات المالية الخاصة بها ويتم الحصول على هذه الأموال عن طريق ارتكاب الجريمة.

 

ومن تعريفات غسيل الأموال نقل أو تحويل المال المستمد من الجرائم لمساعدة الأشخاص المتورطين في هذه الجرائم على الإفلات من القانون.

 

وانتشر مصطلح غسيل الأموال بصورة كبيرة في الولايات المتحدة الأمريكية مع ظهور المؤسسات المرتبطة بهذا النوع من الجرائم واهتمت هذه المؤسسات بالعمليات النقدية المعتمدة على مزج المال غير المشروع مع المال المشروع وتحويلها إلى أموال مغسولة، أي ذات مصدر مشروع، ثم انتشرت هذه الكريمة بصورة كبيرة خلال الحرب العالمية الثانية خاصة عندما وافقت المصارف في سويسرا على عمليات الإيداع الخاصة بالأموال الأمريكية والإيطالية.

 

 

توجد عدة مراحل تعتمد عليها جريمة غسيل الأموال، من أجل تنفيذ العمل الإجرامي، وإليك معلومات عن هذه المراحل:

 

• مرحلة الإيداع: وهي إيداع الأموال الضخمة عن طريق توزيعها على مبالغ مالية صغيرة، وذلك لتقليل الشكوك التي تدور حولها، أو من الممكن إيداعها باستخدام البطاقات الائتمانية ما يساعد على سهولة صرفها وتحويلها إلى نقود، أو تهريبها خارج الدولة التي أودعت في مصارفها، وهذه المرحلة من المراحل الخطيرة لسهولة اكتشفاها.

 

• مرحلة الإخفاء: وهي مرحلة فصل الأموال غير الشرعية عن مصدر الحصول عليها، وذلك عن طريق الاعتماد على مجموع من العمليات مثل نقل الأموال إلى مصارف خارجية بهدف مشاركتها أو تغيير عملتها الأصلية أو استخدام التحويلات الالكترونية لنشرها لنقلها بين الحسابات.

 

• مرحلة الخلط والاندماج: هي حصول الأموال المغسولة على صفة قانونية وذلك باستخدام مجموعة من الطرق كالاحتيال وخلال هذه المرحلة يستطيع المجرمون تحقيق هدفهم من الجريمة، وهو تحويل الأموال ذات المصادر غير الشرعية إلى أموال شرعية وقانونية.

 

طرق غسل الأموال:

 

تختلف طرق المستخدمة في غسل الأموال طبقًا لطبيعة المال الذي يجب غسله، ومن هذه الطرق:

1. شراء أصول مثل السيارات والعقارات والطائرات وتسجيلها بأسماء أشخاص مثل الأقارب والأصدقاء.

2. الاستفادة من شركات السياحة واستخدام الأموال غير المغسولة في شراء تذاكر السفر.

3. استخدام الأموال في شراء الأسهم والمشاركة في السوق المالي.

4. انشاء المنشآت الوهمية.